年投资收益率怎么算的?
年化收益率(Annualized return),又称“全年平均回报率”或“累计年均收益率”,是指把投资期内的收益以“一年365天计算”得出的平均值。 其计算方法为: 年化收益率=[(投资后收益率/投资天数)^(1/24)]-1; 其中,“投资后收益率”是指自购买基金以来实现的收益率。如果投资基金的时间不满一年,则按日计算收益率,然后求得年化收益率。例如:某只基金去年8月10日买入,今年8月9日卖出,其间一共经历了365天,期间总收益率(按照365天计算得到的收益率)为12%,那么该基金的年化收益率就是12%。 需要注意的是,上述公式中涉及到了“次方”和“开平方”的计算方式,对于初等代数不太扎实的朋友来说,可能存在计算上的难度。为此,我们利用Excel的“Power函数”以及“Sqrt函数”,通过实例来计算年化收益率。
以一只过去连续10年的基金为例,在时间跨度上,从2011年至2020年,每年收益状况如下: 先根据以上数据计算出每期(每年)的收益情况: 接着运用Excel的“POWER函数”和“SQRT函数”来计算年化收益率: 在单元格中输入以下公式并回车,即可得到所求的年化收益率: 最终结果如图所示: 另外,借助Wind、博普等金融大数据平台也能够方便地查询到过往一年的收益率。