基金合同有哪些?

冀羿江冀羿江最佳答案最佳答案

一、公募基金合同 基金合同是明确基金管理人和投资者权利义务关系的法律文件,是组建基金公司的基础性法律文件;而招募说明书则主要是对拟发行的基金进行介绍,包括基金的名称、类型、运作方式等基本要素以及投资目标和风险收益特征等内容。 对于公募基金而言,在设立环节除了《证券投资基金法》和《公司登记管理条例》外,最重要的法律文件就是基金契约了(即基金合同)。 一般来说,基金的合同包括如下内容:

1.约定双方的权利与义务关系主要包括基金管理人应履行的基本职责和对基金财产的管理运用、运作方式,以及基金份额持有人享有的权利和义务,包括监督基金管理人的相关权利、查阅账目和报表权、质押权和赎回权等等。此外还有涉及基金清算时双方相关的责任、权利及义务条款。

2.基金的投资目标与策略这是基金合同的主体部分,具体列明基金资产如何管理、如何运作才能最终实现预期目标。这部分内容应当详细、清晰、具体。

3.基金的费用与税收基金的运营成本相对较高,因此需要事先对基金费用的使用范围及标准作出明确规定,并尽可能细化。例如对于运作成本较高的主动管理型基金来说,就应细化到每一笔交易的成本支出都要有明确的规定。

4.基金的业绩衡量和比较基准目前市场上大部分基金都以绝对收益率作为自己的业绩评价标准,但是也有一些基金采用了比较基准法来计算业绩。无论是采用哪一种方法,科学的业绩衡量体系对评估基金的表现至关重要。 二、私募基金合同 由于私募基金的运作方式更为灵活自由,所以其合同也更具灵活性,根据私募基金的不同类型,其合同的内容也有差别。但对于任何一类私募基金,其合同都至少包含以下内容:

1.有关委托和投资事项的约定,主要是约定私募资金委托给投决会、投委会或者基金经理进行管理,并授权其代表签订投资协议等文件;

2.有关投资策略和计划的约定,一般包括基本策略、选择策略、调整策略、终止策略以及其他应急策略等相关内容;

3.有关投资决策程序的约定,主要包括各类投资决策委员会的组成和权限划分及其议事规则;

4.有关投资限制的约定,主要是针对不同风险类型的投资项目设置相应的投资限额;

5.有关投资退出事宜的约定,主要包括投资退出的方式、优先清偿顺序以及违约责任承担方式等;

6.有关资金结算和分配方案的约定,主要包括每月清算一次,每年分配两次以及发生亏损时的分担比例等;

7.有关风险揭示的约定,主要是针对可能会面临的各种风险向投资人进行披露;

8.其他需要约定的有关事项。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!