基金客户会问什么问题?
1.买某某基金的策略是什么,会亏损吗?(关于策略)
2.这个基金公司怎么样啊,它旗下的基金实力如何呀?有没有风险啊?(关于风控)
3.为什么我要买这只基金而不是那只要呢?你推荐我买的那只现在不涨反而跌了怎么办?你说的好像挺有把握的,要是亏了算你的!(关于信任与责任)
4.买了基金后怎么操作,是长期放着不管了吗?那我每个月要交手续费吧,是不是白交了?(关于服务) 5.买基金是不是稳赚不赔的?你看别人买的基金都涨了,我的为什么一直跌啊?我要不要赎回(卖出)减少损失?(关于心态)
6.买了基金以后什么时候能取出来呢?如果我急用钱的时候能不能立刻取出来呢?会不会亏啊?(关于灵活)
以上问题都是基金销售过程中经常碰到的,每个投资者在购买基金的过程中都有这样或者那样的疑问,作为专业的理财师都需要认真耐心的解答。
1、为什么要投资基金?
投资股票基金有专家理财、门槛低、流动性强、费用低等多种优势,是普通百姓理财的理想工具。此外,股票基金具有组合投资的优势,能够大大降低非系统风险,从长期来看,其风险要低于直接投资股票。
由于股票基金在风险-收益谱中处于高风险高收益的一端,因此,风险偏好较高能承担较大投资风险的投资者可以给予更多的配置。一般根据海外经验,低风险厌恶型客户,可以以基金为主。
对既想获得较高回报又担心不能承受高风险的投资者,可以选择混合型基金、债券型基金或者平衡型基金,将资金在股票和债券之间进行适当配置,以平衡投资风险。一般根据海外经验,中等风险厌恶型客户,可以以股票基金和债券基金为主。
2、选择基金公司应该注意什么?
选择基金公司就像选择饭店一样,不仅要了解厨师如何掌勺,更要了解后厨是否干净。因此基金公司投研团队整体的稳定性、公司的内控管理能力也十分重要。
3、选择基金时要注意哪些指标?
基金累计净值:累计净值=单位净值+每份基金累计分红收益,累计净值可以真实体现基金经理的管理能力,因此,选择基金时应注重累计净值。
投资风格:投资风格不同的基金,投资回报特征和市场适应能力也各有不同。
风险指标:不同风险指标对于基金投资的解释功能各有侧重,投资者应从多个指标入手考察基金的风险水平。
4、基金可以当存款存吗?
不是。投资基金首先要清楚,申购、赎回基金,银行没有最低金额的限制,但在基金公司则有最低限额的限制。此外,基金不可能像储蓄一样存取款随用随取,一般银行在收到投资者赎回申请后,要经过一段时间的清算才把钱汇到投资者的账户内。