基金涨了如何计算收益?

关倩影关倩影最佳答案最佳答案

假设你的基金账户在2013年1月1日的资产总额是48万元,当时一次性买入,共购买了6000份,每份金额793元。 那么这份基金的总成本就是6000*793=47.58万元。 在2013年全年该基金的净值增长率为3%,则今年的年末总资产为 47.58+47.58*3%=50.60万元。

在2013年的收益率是 (50.60-48)/48=5% 那么你在2013年赚了 50.60-47.58=3.02万元。 到2013年底你一共买了该基金12000份,其中亏损的4000份已经赎回,得到的资金用于再投资。

那么在2014年下半年该基金的净值增长率为10%的话,你的年度终值将会变为 50.60*(1+10%)=55.66万元。 再投资后的总份额数增加了6000份,但是总体市值却减少了,原因是在之前的投资中,4000份发生了亏损,每份只有793元,而剩下的2000份则是盈利的,每份814元。 所以总市值不仅不能增加,反而比年初少了 6000*(814-793)=58800元,也就是亏了5.88万元。 但是如果你把之前亏损的4000份赎回,就不会出现市值减少的情况了,不过需要承受一定的手续费。 通过以上计算可以看到,你的基金投资虽然整体是盈利的,但是全年实际收益率却没有达到10%,主要是因为前期买入时发生的误差,即购买的时机不够理想。

如果你能在2013年春节后迅速买入,那么2014年底你就能多赚5.88+3.02=8.9万元,年化收益率也会超过10%。 同样,如果你在2013年上半年急流勇退,提前卖出,少赚3.02万,那么你的年化收益率也能超过10%。 但若你像大部分人一样持有到现在,你的投资收益将会低于今年全部买入的投资者,因为时间越长,市场上涨的概率就越大,你的收益率就会越接近10%;同时,因为你的持有期间跨越了牛市和熊市,波动较大,你的收益变化也会更加明显。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!